¿Ya conoce qué factores son fundamentales para la seguridad de su infraestructura TI? En ManageEngine sabemos que se trata de toda una protección integral, pero hablemos de cómo funciona esto en una industria con la que todos estamos relacionados: la financiera.
¿Cómo hacen los bancos y entidades financieras para proteger todas sus bases de datos, cuentas y más productos que se manejan? Pues PwC se puso en la tarea de observar la implementación de tecnología como machine learning y soluciones basadas en la nube; resultado de esto fue reconocer que los costos de cumplimiento pueden reducirse en un 30% a 50% si la implementación se realiza de forma adecuada.
Dentro de su estudio, destacan varios factores que usan métricas como Know Your Custumer (KYC) y Transaction Monitoring (TM). Se trata de contar con flujos de trabajo flexible, informes de calidad, formularios inteligentes, portal de clientes y soluciones de recopilación y extracción de datos.
Además de estos factores, profundiza un poco más en:
La inteligencia empresarial y de procesos basada en datos, con métricas como KYC y AML, que son verificaciones de identidad y cumplimiento. Mientras KYC verifica a las usuarios y/o clientes de una empresa, el AML (Anti-Lavado de Dinero) se encarga de entender de dónde viene el dinero de los clientes y en qué es usado.
Siguiendo la misma línea de verificaciones, PwC también destaca el TM o Transaction Monitoring, el cual monitorea las transacciones de un cliente, es decir, transferencias, depósitos y retiros. De esta forma, un software de monitoreo ayudaría a identificar comportamientos sospechosos que puedan indicar cualquier tipo de actividad ilícita.
Por otro lado, la gestión de conocimiento también es destacada a 3 niveles: con una plataforma de conocimientos bien estructurada con todos los documentos clave, un buscador inteligente que muestre resultados relevantes y un sistema de tickets con consultas a especialistas si no se pueden resolver por sí mismas las inquietudes que los usuarios tengan.
Al gestionar gran cantidad de documentos y datos, otro factor con gran relevancia es la detección automatizada y el muestreo predictivo, que buscan adoptar tecnologías como IA y machine learning que ayudan a minimizar los errores humanos e incluso facilita la toma de decisiones al obtener resultados mucho más específicos y de calidad basados en el cumplimiento; esto concluye en la importancia de los modelos de calificación del riesgo, que precisamente se utilizan para derivar puntajes frente a las métricas AML y KYC de las que ya hablamos.
En resumen, la seguridad de la industria bancaria se basa en el monitoreo, recopilación y analítica de los datos de clientes y usuarios en cada organización. Existen métricas y procesos específicos que facilitan esta tarea y su objetivo final: cumplir con los estándares globales y nacionales, incluso con los internos, que garanticen la protección y seguridad de la información.
En ManageEngine contamos con gran variedad de herramientas que pueden ayudar en todos estos procesos para la ciberseguridad de banca y entidades financieras. ¿Quiere saber cuáles son? Entonces, aquí le dejamos algunas de nuestras soluciones de ciberseguridad y en la nube.
